Говорится, что, вопреки ожиданиям, падение цен на криптовалюты с 2021 года не оказало существенного влияния на финансовые потери (в долларовом Какой криптокошелек выбрать эквиваленте) в результате всевозможных мошеннических схем, связанных с цифровыми активами. Так, в 2022-м как минимум $7,8 млрд пользователи по всему миру потеряли из-за финансовых пирамид. Ещё примерно $3,7 млрд было похищено посредством взломов и при помощи распространения эксплойтов. Примерно $1,5 млрд потрачено на площадка в даркнете, которые специализируются на продажах запрещённых препаратов.
Хакерская кража $3 млн с BTC.com
Кроме того, мошенник пытается провести оплату необеспеченным чеком, который невозможно обналичить, или просто отменяет платежную операцию после разблокировки криптовалюты. «Рыбалка» заключается в «ловле» невнимательных клиентов, которых заманивают выгодным курсом и быстро меняют его в процессе сделки, объяснил специалист «Шард». Продавец криптовалюты получает предложение о покупке по выгодному курсу, соглашается на условия сделки и отправляет платежные реквизиты. Однако на счет поступает криптотрейдинг с нуля не вся сумма, а в сделке указанный курс ниже первоначального. Мошенник меняет курс на невыгодный, пользуясь тем, что продавец может подтвердить сделку по причине спешки или невнимательности. «Несмотря на кажущуюся банальность и простоту данных схем, очень много новичков теряют свои деньги, поэтому важно убедиться в фактическом поступлении средств в приложении своего банка», — обращает внимание Беляев.
Москвича избили на “курсах заработка на криптовалюте” и забрали $53 тыс
При этом страны придерживаются разной политики относительно рынка криптовалют. В то время как Сальвадор признает биткоин официальным платежным средством, Китай полностью запрещает все транзакции, связанные с криптовалютами, обещая принять жесткие меры по пресечению торговли ими. МВФ заявил, что десятикратное увеличение рыночной стоимости криптоактивов до более чем двух триллионов долларов с начала 2020 года требует более активного надзора со стороны правительств. В докладе о глобальной финансовой стабильности МВФ говорится, что многим новым криптовалютам не хватает надежных методов управления рисками. Авторы упомянули о случаях хищений средств клиентов, связанных с хакерскими атаками.
У пользователей криптоигры Axie Infinity украли $620 млн
Первой точкой входа технологий в финансы считается рынок платежных услуг, который лежит в основе всей экономической деятельности. Далее, технологические инновации все больше проникают в менее традиционные области, например цифровые валюты, которые могут превзойти как традиционные деньги на счетах (цифровые деньги), так и физические деньги. Впервые на уровне концепции цифровая валюта была представлена американским ученым в ИТ сфере Дэвидом Чаумом (David Chaum) в 1983 г. Позднее Чаум разработал ряд криптографических протоколов, которые начиная с середины 1990-х гг. Имели практическое применение в управлении транзакциями с использованием валюты DigiCash за почти полтора десятка лет до появления первого блока биткойна в январе 2009 г.
Этот вид мошенничества называется SIM-Swapping (SIM-свопинг, Port Out). 17 октября 2022 года Юрген Шток (Jürgen Stock), генеральный секретарь Международной организации уголовной полиции (Интерпол), сообщил о намерении усилить борьбу с преступлениями, связанными с криптовалютой. Для этого сформировано специальное подразделение, базирующееся в Сингапуре.
Криштиану Роналду стал первым футболистом, кто получил награду криптовалютой — клуб “Ювентус” наградил спортсмена токенами по числу забитых голов за всю карьеру. А в июне 2022 года о сотрудничестве с футболистом объявила криптобиржа Binance. В этой схеме могут быть использованы также криптовалютные банкоматы. Потери жертв в этой схеме составляют от десятков тысяч до миллионов долларов. 6 декабря 2022 года корпорация Microsoft раскрыла информацию о новом типе кибератак, нацеленных на VIP-клиентов криптовалютных бирж. Злоумышленники осуществляют тщательно спланированные нападения, используя для этого популярный мессенджер Telegram.
И одновременным анонсированием ей продаж своих автомобилей за биткойны. Об этой мошеннической уловке рассказал директор по расследованиям платформы по безопасности цифровых активов «Шард» Григорий Осипов. Только вот при P2P‑сделке покупатель отправляет оплату за крипту не через биржу, а напрямую продавцу — чаще всего перечислением на его банковскую карту. Риски для владельцев связанного с криптовалютой бизнеса также многократно возрастают, поскольку обычные компании как-то ухитряются компенсировать последствия взлома IT-инфраструктуры, а здесь успех хакеров может стать концом всего. Для эмиссии криптовалюты применяют разные методы, вдаваться в описание которых мы также не будем. Достаточно сказать, что самый популярный из них — пресловутый майнинг — требует нешуточных вычислительных мощностей.
К примеру, анонимный пользователь социальной сети Reddit (его профиль на текущий момент недоступен) рассказал о своем успешном трейдинге криптовалютами. Он превратил 3 BTC в 200 биткоинов за один год, но потерял все монеты из-за маржинальной торговли. Опасность инвестирования в цифровые валюты связана с децентрализованностью платежной системы. Органа управления нет, поддерживать минимальную стоимость монет никто не может. Если инвесторы одновременно решат продать много коинов, падение курса неизбежно. Мошенники взламывают приватные биткоин-счета, кошельки пользователей на биржах и инвесторов хедж-фондов.
- 21-летний Денис несколько месяцев учился грамотно вкладываться в криптовалюту.
- К концу июня 2019 года арестованы четверо подозреваемых в организации этой мошеннической схемы с криптовалютой.
- Эксперты связывают такой тренд со стремительно растущим интересом к криптовалюте со стороны общества и бизнеса, что в свою очередь приводит к появлению новых схем криптовалютного мошенничества.
- Однако, поскольку все транзакции все равно записываются в блокчейне, переводы на подставные кошельки не спасают от отслеживания средств.
- 11 Zcash — криптовалюта с открытым исходным кодом, разработанная компанией Zerocoin Electric Coin Company, обеспечивающая конфиденциальность и выборочную прозрачность транзакций.
Компания Cyvers, занимающаяся вопросами кибербезопасности, обнаружила «множественные подозрительные транзакции» с участием кошелька Safe Multisig с использованием Ethereum. Все транзакции проводились через криптомиксер Tornado Cash, децентрализованный протокол для частных транзакций. Представители биржи подтвердили инцидент, но не раскрыли точную сумму ущерба. По результатам исследования компании Chainalysis в сентябре 2020 года, в рейтинге 154 стран по индексу глобального принятия криптовалют (Global Crypto Adoption Index) Россия заняла 2‑е место (1‑е место — Украина, 3‑е место — Венесуэла).
Причем речь идет о весьма ощутимых потерях, поскольку добыча криптовалюты, повторюсь, требует высоких вычислительных мощностей и серьезных энергозатрат. Таким образом, цифровой рубль становится третьей формой национальной валюты наряду с наличными и безналичными, при этом для большинства пользователей не всегда очевидна разница между системой быстрых платежей (СБП) и ЦР. Глава ЦБ РФ объясняет, что “за счёт того, что кошельки будут открыты на платформе ЦБ, клиенту удастся уйти от “платёжного рабства” (заградительные лимиты и тарифы на переводы)”. Обмен валют через частных лиц относится к теневому сектору экономики, но вовлекает в свой оборот огромные средства (так, сообщения о покупке и продаже криптова-лют можно найти в Telegram-чатах). Тут обмен происходит по собственному курсу (комиссия обычно 1-2%), а сама процедура характеризуется высочайшим уровнем риска [20]. Особенности конверсионных операций и сопряжённых с ними рисков обуславливают доход перекупщиков, покупающих значительный объём криптовалюты, а затем продающих мелкими партиями с более высокой комиссией.
В докладе отмечается, что таких преступлений немного по сравнению с традиционными методами отмывания денежных средств. Как отмечают в компании «Лаборатория Касперского», криптовалютный фишинг набирает обороты в России и по всему миру, причем используются как простые схемы, так и сложные. К первым относятся спам-рассылки электронных писем, якобы отправленных тем или иным веб-сервисом. В данном случае письма рассылаются от имени сайтов криптовалютных кошельков или бирж. Подобные фальшивые сообщения выглядят заметно более детальными, аккуратно и умно написанными, чем фишинговые сообщения в среднем.
Тем не менее для легального оборота криптовалюты нужны поправки в законы, которые наделят ее официальным статусом и опишут механику работы с нею. Установить личности отправителя и получателя криптовалюты невозможно, и злоумышленники научились извлекать из этого выгоду. Они используют блокчейн для финансирования преступлений, торговли незаконными товарами и услугами, монетизации хакерских атак и отмывания денег, добытых преступным путем. Еще один аргумент против криптовалют как средства платежа – это энергоэффективность как процесса децентрализованного майнинга, так и платежной операции. Подсчитано, что майнинг в сети биткойнов потребляет около 0,36 % электроэнергии в мире, что сопоставимо с потреблением энергии в Бельгии или Чили, и на одну транзакцию в биткойне по состоянию на январь 2022 г. Тратилось 2,3 МВт/ч электроэнергии, в то время как на 100 тыс.
Предугадать эти факторы и подготовиться к ним очень сложно. Клиентам, которые лишились денег с виртуальных кошельков, бесполезно требовать их возврата из-за отсутствия базы законодательства. «В блокчейне нет управляющих организаций, службы поддержки или иных третьих лиц, которые могли бы проверить информацию об ошибочной транзакции и вернуть ее». Для рекламы своих услуг отмывочные сервисы используют даркнет, а общение с клиентами ведут защищенных мессенджерах — в целом, все заточено под полную анонимность.
Но, несмотря на то, что инфляция в этих странах невысокая, а движение капиталов относительно свободное, криптовалюты могут служить дополнительной защитой от негативных событий в экономической жизни любой страны. Рынок акций предлагает широкий выбор активов, которые имеют устоявшиеся уровни поддержки и сопротивления. Но по мере завоевания криптовалютами своей доли и внимания на глобальной арене все больше трейдеров будут работать с ними. Широкой публике неизвестно, что обсуждают руководство и разработчики биткоина.
